新NISA制度の罠を税理士が徹底解説！

これね、公式LINEでも質問が来るんですが、失敗例が実はあるんですよ。僕の周りでも失敗した人もいます。メリットデメリットを考えると、そこまでおすすめはしていないんです。

商品の種類や年にもよりますが、平均すると年間の運用益は3%から4%くらいです。年間40万円まで積み立て可能で、3%の運用益なら年間で1万2000円の利益になりますが、20%の税金がかからないので、2400円お得になります。

人気商品は手数料が高い傾向があります。手数料が0.1%以下のものから1.5%以上のものまであり、15倍も差が出ることがあります。手数料が高いと運用益があっても手数料で取られるので注意が必要です。

新NISAでは投資額と非課税期間が変わります。年間の投資額が120万円に増え、非課税期間が無期限になります。来年から新NISAを始めるのが良いでしょう。

投資は長期的に見るべきです。短期的な利回りに惑わされないことが大事です。また、無理のない金額で積み立てることが重要です。